7月23日，湖北长阳农商银行联合长阳土家族自治县公安局开展反洗钱反电诈专题培训，主会场设在县行五楼会议室，乡镇各网点通过视频会议同步参会。此次培训特别邀请了长阳土家族自治县公安局刑侦大队副大队长代金孟以及大案中队副中队长廖春雷前来授课。
代金孟以近年来各地高发案件为样本，通过还原“话术剧本”和“资金转移路径图”，揭示诈骗分子如何利用“小额返利诱惑”“权威恐吓”等心理战术实施犯罪，并在现场演示了“四步劝阻法”等实战技巧。在反洗钱模块，代金孟凭借丰富的办案经验和专业的知识储备，聚焦银行柜面场景，提炼出“客户身份识别要素”和“交易监测分析要领”等实用工具。培训现场，该行员工模拟处置“频繁大额转账”“跨境资金快进快出”等典型场景，代金孟进行了现场点评指导。
在互动环节中，参训人员就“老年客户劝阻话术”“跨境汇款核查流程”等常见问题展开热烈讨论，廖春雷对大家提出的问题一一解答，并给出了相应的建议。
长阳农商银行副行长赵小云指出，反洗钱与反电诈是金融机构的“生命线工程”。他要求，该行全体人员要以“学用结合”的态度筑牢风险防线，把反洗钱、反电诈融入金融服务的每一环节，积极配合公安部门，以“农商担当”守护金融净土，让群众“钱袋子”更安全。
作者：林姗珊